Парите
Германският финансов регулатор налага рекордна глоба от 45 млн. евро на JPMorgan
Financial Tribune
Германският финансов регулатор съобщи, че е наложил рекордна глоба от 45 млн. евро на американския банков гигант JPMorgan Chase за пропуски в борбата с изпирането на пари.
Банката от Уолстрийт „систематично не е подавала навреме доклади за подозрителни дейности, свързани с изпиране на пари“ между октомври 2021 г. и септември 2022 г., заяви регулаторът BaFin.
JPMorgan Chase следователно „е нарушила надзорните си задължения“, посочи BaFin и потвърди, че глобата, изчислена според оборота на банката, е най-високата, която някога е налагала.
Финансовите институции са длъжни да подават доклади за подозрителни дейности, когато открият потенциално незаконна дейност в сметката на клиент.
Говорител на банката каза, че глобата „се отнася до исторически констатации и че времето на подаване на нашите доклади (за подозрителни дейности) не е попречило на разследванията на властите.
„Ние сме дълбоко ангажирани с откриването, предотвратяването и докладването на изпиране на пари и финансови престъпления и сме доволни, че този въпрос вече е решен и поправен“, посочиха от банката.
Глобата надвишава санкцията от 39 милиона евро, наложена през 2015 г. на водещата германска банка Deutsche Bank по същата причина.
През март Deutsche Bank също получи глоба от 23 милиона евро от BaFin за нарушения при продажбата на деривативни продукти в Испания и други недостатъци в дейността на нейното дъщерно дружество Postbank.
JPMorgan Chase е най-голямата банка в САЩ по отношение на активите и също така е утвърдена в Германия.
Тя планира да въведе своята онлайн банка Chase на германския пазар през второто тримесечие на 2026 г., след като я стартира в Обединеното кралство през 2021 г.
Въпреки това тя ще се сблъска с силна конкуренция в Германия от играчи като N26, Revolut и Trade Republic.
