Банки
Глобиха Revolut с 3,5 млн. евро заради пропуски в борбата срещу изпирането на пари
Financial Tribune
Според европейски служители на Revolut е наложена глоба от 3,5 млн. евро, след като не е успяла да противодейства на прането на пари, извършвано чрез приложението ѝ, съобщи Sifted.
Главоболията на водещата финтех компания по отношение на спазването на законодателството са добре документирани. Неотдавнашен репортаж на „Би Би Си“ посочи Revolut като банката в Обединеното кралство с най-много случаи на измами през октомври, като един клиент е загубил 165 хил. паунда за един час.
От 2021 г. насам Revolut притежава лиценз за банкова дейност в Европейския съюз чрез базата си в Литва. В резултат на това Банката на Литва съвместно регулира дейността на компанията в региона заедно с Европейската централна банка.
На 8 април Банката на Литва съобщи, че е наложила глоба на Revolut в размер на 3,5 млн. евро заради „нарушения и недостатъци при наблюдението на бизнес отношенията и трансакциите“.
Надзорният орган заяви, че тези проблеми „са довели до това, че банката невинаги е идентифицирала правилно подозрителни парични операции или трансакции, извършени от клиенти“.
Бързо развиващите се банки-претенденти отдавна се борят да прилагат мерки за борба с измамите достатъчно бързо, за да се справят с нарастващия брой клиенти. Експертите предупреждават, че проблемът с измамите вероятно ще се задълбочава, тъй като измамниците стават все по-усъвършенствани в подхода си.
Въпреки че литовското законодателство позволява глоби за пропуски в борбата с изпирането на пари в размер на максимум 10% от годишния брутен доход, глобата от 3,5 млн. евро за Revout представлява по-малко от 1% от приходите на компанията.
„Revolut Bank UAB се ангажира с най-високите стандарти за спазване на нормативните изисквания и си сътрудничи с Банката на Литва при предприемането на незабавни действия за отстраняване на процедурните пропуски“, заяви говорител на компанията.
„Продължаваме да инвестираме, за да гарантираме, че разполагаме с най-добрите в класа си контролни механизми в борбата с финансовите престъпления“, допълни той.
