Глобиха Starling Bank с 29 млн. паунда

Британският регулаторен орган съобщи, че е глобил стартиращата Starling Bank с 29 млн. паунда за „шокиращо слаб контрол, който е оставил финансовата система широко отворена за престъпници и лица, подлежащи на санкции“, предаде АФП.

Органът за финансово поведение (FCA) наложи глоба на Starling, онлайн банка-претендент, която в света на финтех технологиите се бори с утвърдени кредитори, в размер на 39 млн. щатски долара за пропуски, свързани с автоматичната проверка на клиентите на банката.

Основана от банкерката ветеран Ан Боден през 2014 г., преди да получи банковия си лиценз от Английската централна банка, Starling в момента обслужва повече от 4 милиона лични и бизнес сметки, според уебсайта си.

„Starling се разрасна бързо. Мерките за справяне с финансовите престъпления обаче не бяха в крак с нейния растеж“, казаха от FCA.

През януари 2023 г. Starling узна, че от 2017 г. насам нейната автоматизирана система за проверка е проверявала клиентите само по „малка част от пълния списък на лицата, подлежащи на финансови санкции“, заяви регулаторът.

Той добави, че след първоначалния преглед на контрола върху финансовите престъпления в банките-претенденти през 2021 г. Starling не е изпълнила обещанието си да засили собствените си проверки.

„Банката се съгласи с изискване, което я ограничава да открива нови сметки за високорискови клиенти. Въпреки това Starling не успя да се съобрази с това и откри над 54 000 сметки за 49 000 високорискови клиенти между септември 2021 г. и ноември 2023 г.“, заяви FCA.

Тереза Чеймбърс, съвместен изпълнителен директор на FCA по правоприлагането и надзора на пазара, заяви, че „контролът на Starling за проверка на финансовите санкции е бил шокиращо слаб“. Председателят на Starling Дейвид Спроул се извини за пропуските, като добави, че "банката е инвестирала много средства, за да поправи нещата“, включително да засили управлението на борда.

„Взехме си поука от това разследване“, каза още той.

Регулаторният орган отбеляза, че действията на Starling по този въпрос са довели до намаляване на глобата от 41 млн. паунд